工行忻州岢岚支行针对近期股市震荡、股票、基金等收益下滑，客户投资损失严重的情况，抓住客户心理，以理财、工银安盛保险等产品收益稳健、风险较低优势，切入目标客户，把握市场良机，积极宣传产品，立足客户实际，挖掘培育客户理财需求，大力拓展客户理财市场，取得较好效果,截至5月28日，理财产品销售1.52亿元。
一、抓准心理宣传。针对股市市场“跌跌不休”，客户投资“受伤”严重的情况，以理财产品类流动性强、安全性高、收益稳定、认购便利的优势特点，开展产品“对比”宣传，以理财产品的安全性、收益性提升客户认知度，提高理财产品对客户的吸引力和市场影响力。
二、针对目标营销。加强对重点目标大户的“靶向”营销，对全行客户进行摸底调查，从中筛选目标客户，以私企业主和资金闲置量大的企业客户为重点营销对象，营销人员主动上门做宣传，消除客户对理财产品的风险顾虑。同时，落实专人，对重点客户实施名单制管理，“一对一”服务，赢得客户信赖，有效挖掘客户需求，积极主动购买“合适”的理财产品，扩大客户贡献度。
三、服务客户取信。建立重点目标客户档案，开展积极主动的服务工作。每当新产品上市，及时向目标客户发送产品发售短信，让客户第一时间知晓产品，在发售期限内及时购买产品。同时，对目标客户实行专属服务，理财经理针对不同客户的产品喜好、风险承受能力、资金回笼时间等特点，为客户“设计”最适合的理财方案，推荐适合客户需求的理财产品，增加客户“回头率”、“二次购买率”，不断提高理财产品对市场的渗透率。
四、揭示风险护誉。强化理财类产品的市场风险意识，科学客观地向客户宣传推介理财产品。进行理财产品营销时，准确向客户揭示风险，让客户充分了解并签字认可风险条款内容，签订理财协议，合规进行营销，防范产品信誉风险，杜绝违规营销可能带来的法律风险。
