建行邵阳分行第一笔家族信托成功落地

 

    精准营销 精细服务

 

    杨先生是一个理财收益型客户，最初在我行的资金不多，全部用于购买理财产品，并且热衷于比较多家银行的产品收益，资金也是经常在各家银行转悠。针对客户这一特点，客户经理意识到，普通的理财产品已经不能满足客户的需求，如果不从资产配置的角度出发，单靠价格战，客户迟早会流失，而家族信托不正好可以满足客户的需求吗！

 

    今年两节私行客户走访的时候，我行针对客户目前的资产配置情况，出具了一份综合服务方案，重点推荐了我行的家族信托，并对客户目前这种没有章法的购买理财一针见血地指出了它的弊端：费时费神又不能做好资金的无缝对接。杨先生对我行的建议触动很大，对家族信托的运作以及产品的特点非常感兴趣，听取我行的介绍后当即表示若他行理财产品到期后，愿意考虑试一下。

 

    精诚所至 金石为开

 

    任何业务的促成都不可能一次性成功，为了让客户完全信赖并接受家族信托业务，我们只要有关这类产品的信息或是新闻，就给杨先生发过去，也及时关注客户理财产品的到期情况，不断从客户的角度给他分析家族信托的优点。经过两个月的持续营销，客户终于同意成立一笔家族信托。

 

    专门团队 专业服务

 

    家族信托业务不同于理财产品销售，流程相对复杂，事前的客户尽职调查、材料的申报、合同的填写对于我行来说，都是第一次。为了能够直接有效的沟通，以最快的速度完成这笔信托资金的落地，由省行牵头，专门成立专门服务团队，成立了四人微信群小组，定期通过微信群进行情况反馈，做到直接有效的沟通。

 

    建行服务 客户信赖

 

    虽然这笔业务过程比较曲折，从着手帮客户做信托直到成功落地，经过了两个月的时间。但是客户对整个业务过程中，我行从省行到支行各层级表现的专业程度，各个环节的协调以及完全从客户角度出发的态度表示非常满意。

 

    创业无止境，攀高无顶峰。我行将以此次家族信托的成功落地为契机，不断加强优质服务，加快推进客户分层分群维护营销一体化，不断加强专业能力建设，为高端客户搭建综合金融服务方案，积极推进我行私行业务再上新台阶。