工行湖北分行营业部开展个人外汇政策培训 促业务合规发展

    2017年初，国家外汇管理局出台了一系列政策，要求完善个人外汇信息申报管理，加强对银行办理个人购付汇业务真实性合规性检查，加大对个人购付汇申报事项的事后抽查和检查力度，提高对个人申报信息和交易数据的监测、分析、筛选和审查频率。 

    为落实国家外汇管理局要求，确保个人外汇业务合规发展，5月18日，工行湖北分行营业部开展个人外汇政策培训，邀请国家外汇管理局湖北省分局经常项目处负责人和专家授课。各支个人外汇业务经办和营销人员参加了培训。 

    此次培训，一是对个人外汇业务展业规范进行解读，明确了个人外汇业务展业总体要求。银行要按照展业三原则对业务进行尽职审查；经常项目项下个人外汇业务必须具有真实和合法的交易凭证，资本项目项下禁止办理个人外汇业务；关注名单客户办理业务要从严审核，具有高频分拆特征的业务不得受理，大额资金往来一定要警惕。二是对个人外汇存取钞、年度总额内个人结售汇业务，以及超年度总额个人结售汇业务等，逐一进行了相关政策进行了重点提示，并通过生动的案例进行了说明。 

    通过此次培训，该行参训人员对个人外汇政策有了更加深刻的理解。该行要求下一步各支行要做好转培训工作，确保外汇政策正确执行到位，为个人外汇业务合规发展夯实基础。