工商银行鹰潭分行完成对基层营业网点柜台业务风险排查工作

　    为进一步强化基层营业网点重要制度执行力，督促各网点加强内部管理，规范柜台业务操作，切实防范各类操作风险和案件隐患。日前，工商银行鹰潭分行组成风险排查检查组，分别对所辖30%的营业网点进行了柜台业务风险排查，效果明显。

　　一、领导重视，认真组织实施。鹰潭分行对本次风险排工作非常重视，由分行内控合规部组成检查组。为确保检查质量，排查中按照省行《基层营业网点柜台业务风险排查审计方案》的内容。首先组织营业网点进行自查自纠，在各营业网点自查自纠的基础上分行组成检查组，对所辖5个支行及营业网点进行重点抽查。

　　二、明确分工，落实检查责任。检查组按照《风险排查审计方案》的内容和要求，逐项分解落实到每一位检查人员，并明确各自检查职责。要求认真做好检查工作底稿，对检查发现的问题要下发《事实确认书》，并经被查单位负责人签字确认，确保检查质量。

　　三、抓住重点，认真开展排查。本次排查工作的重点容是：对支行（营业网点）柜台业务操作规范、岗位设置、岗位轮换、强制休假、监控系统设置、内控管理情况等方面进行检查。检查过程中要求注意掌握标准、做到认真排查核实，及时发现和查找问题。

　　四、认真总结，深入分析。通过检查，对检查中发现的问题进行归类，区分问题的风险等级状况，从制度和执行两个层面分析问题产生的原因，查找管理中存在的薄弱环节，分清产生问题的归属层面和责任人，及时采取补救措施，边查边纠，消除隐患。