“请大家思考一个问题,我们为什么要合规经营?”晨会中,胡主任掷地有声地问大家。银行是一个高风险行业,合规经营是业务发展的前提和保障。只有合规经营、强化内控管理,我们的业务才能得到健康协调发展;违规经营操作,虽然业务暂时发展了,但存在巨大的风险隐患,若出现一个案件,影响到的不仅是单项业务,重要的是品牌,最终会影响业务发展的;但我们不能只看合规,不看服务的质量和业务的发展,作为商业银行,追求效益是目标,业务的快速发展关系每位员工的切身利益。没有业务的长足发展,银行就谈不上经营,就成了无源之水、无本之木。所以合规和发展相辅相成、相互促进;关键是要在把控风险的前提下为客户提供人性化的合规服务,这样我们建行才能蒸蒸日上,历久弥新。
在胡主任强调了合规的重要性和阐述了合规与发展的关系之后,每位员工在当天的晨会中进行自我工作的检查审视,并结合自己所在的岗位开展“今天我来讲合规”的活动。
邱琛经理,具有丰富的对公客户经理经验,针对目前环保整顿而给企业带来的停产风险有感而发:客户经理为企业申请贷款时,若在做贷前调查,贷后管理审查等工作没有按照最新的标准来严格执行,则会给建行带来不良贷款的风险;
唐伟发主管,有着多年的网点工作经验,深知业务的不合规操作是存在潜伏期的,若一时没有按章操作则可能事后花费更大精力去整改甚至是为网点合规经营带来隐患;
李敏:作为对公柜员,面临着越来越严格的开户审核要求,有时候会为加快办理业务的速度而颠倒办理业务的流程,虽然暂时没有形成业务风险,但是不利于良好的工作习惯的养成,也可能会为将来的业务带来风险,所以必须要按照规定的步骤操作。
张丹,是我行的个人客户经理,对个人客户的维护颇有心得。最近因为办理面签业务而忙碌不已,面对客户的催促会因为想提高办理业务的效率放松了对风险的防范意识,在今后的工作中尽管客户有万般原因,也要时刻提醒自己严格把关客户所提交的资料;面对大客户办理业务不带全资料也只能是苦口婆心的做好解释工作,提醒自己千万不能违规办理业务。
朱一爽:在外汇会计岗位上已有半年,对于经济形式的多变,外部监管政策和内部对应文件也是接踵而至。所以在实行具体操作时必须要将每一项文件铭记于心才能真正做到合规操作,否则即会牵一发而动全身,面临巨大的监管风险。
李丝:身为前台柜员,从走进营业间开始就必须要注意自己的一言一行,因为合规的操作不仅仅是制度要求也是保护自己,所以不能因为任何侥幸心理而错过任何一个合规步骤。
钟洪锋主管:从担任委派会计主管以来,经历了各项合规检查,结合自己的工作经验来谈谈对于合规经营需要做到的三个方面。
1、制度:制度是我们工作的底线,要时刻铭记我们的底线,做什么都不能逾越心中的红线;
2、学习:在抓好制度建设和制度执行的基础上,每个人要根据自身工作岗位的特点加强学习,无论是组织的学习还是自我的学习,只有学习了业务和各项的规章才能使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作;
3、服务:标准化的服务也是我们合规经营的一部分,在合规的基础上,我们不仅要注重服务的每一个细节,更要加强服务的质量,这样才能结合制度和学习打造建行品牌。
“风险无小事,合规心中留”,通过两个星期的“今天我来讲合规”活动,各个岗位的员工都慢慢找到了正确的价值取向与是非标准,找准了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识,对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求。也为增强和维护我们这个集体的利益和使命感及建立良好的建行合规文化都起到了非常重要的作用。相信我们一定会争做合规建行人,共筑美丽建行梦!