为规范个人理财产品销售，切实保护客户权益，推动服务提升工程的深入实施，工行盐城东台支行认真贯彻落实银监会监管文件，召开网点专门会议，将理财销售各环节的规范操作要点进行传达，使网点的客户经理、柜员、现场主管明确规范操作的内容，提升网点理财产品销售的合规操作，并采取多项措施加强理财产品合规销售管理。
一、推行专柜销售，改进双录设备。认真落实理财专柜销售的要求，在营业场所设立专柜、理财室等形式，专门用于销售理财产品，其他柜台一律禁止销售理财产品。通过建立专用系统，在理财产品销售专区实现理财产品销售全程录音录像。认真落实理财产品销售录音录像全覆盖的“双录”制度，做到每笔必录、先录后买，警示风险，满足监管要求，保障了客户的合法权益。
二、加强从业人员资格管理。加强对理财业务人员的资格管理，确保从业人员通过相应资格认证考试，具有开展理财业务的相应资质。同时，严格按照监管要求，实行持证上岗制度，理财销售人员工作柜面统一摆放资格证书，公示从业资格。
三、强化理财业务监督检查。进一步疏理对照理财产品的销售流程，加大对员工的培训力度，提升员工的职业素养，定期或不定期对基层网点进行营销行为检查，加大责任追究和惩戒力度，并且充分通过后台系统对大额或可疑交易进行定期分析排查，对异常交易及时展开调查，防范“飞单”等违规行为。
四、规范产品宣传内容。要求各网点全面、准确披露理财产品收益率，在产品说明书、宣传单、折页、微信等所有宣传渠道规范使用字样，不得进行夸大宣传，明确披露产品属性。并要求各网点将理财产品风险提示置于醒目位置，同时将监管要求、公示的其他各类风险提示，摆放在客户容易看到的位置，确保风险提示的效果。（吴新明
