邮储银行南昌市分行打击治理电信网络新型违法犯罪 切实维护金融消费者合法权益

    为有效打击电信网络新型违法犯罪，深化落实防范治理此类违法犯罪活动的工作措施，坚决维护金融消费者合法权益和地区邮政金融声誉，按照监管要求，邮储银行南昌市分行汇总了一些典型的、具有代表性的案例情况，对广大客户进行案件风险提示。

 

    案例一：利用假冒特殊身份进行诈骗。

 

    风险提示建议：1.深入开展经常性宣传教育活动，切实提高金融消费者防范意识和识别能力。针对不同客户群体，要结合工作实际，采取客户喜闻乐见的方式，积极开展电信网络新型违法犯罪宣传防范教育活动，切实维护金融消费者合法权益和资金安全，认真践行地区邮政金融社会责任，树立良好品牌形象。2.规范柜面业务操作，严格执行“三问二看一核对”，仔细核对客户所留信息是否合理，做好客户安全提示。

 

    案例二：利用手机恶意程序盗刷银行卡

 

    风险提示建议：1.有效整治违规代办银行卡、乱开卡的问题，加强代理开卡设限管理，彻底切断电信网络新型违法犯罪产业链。2.积极协助，全力配合，高效、依法做好涉案账户查控工作。积极配合公安机关做好涉案账户的及时查询、紧急止付、快速冻结等查控工作。

 

    案例三：冒充领导实施电信诈骗

 

    风险提示建议：1.深入贯彻落实监管要求，主动提示核查本人名下全部银行账户信息，采取切实有效措施，确保相关从业人员准确理解、熟练掌握监管法规和总分行相关制度原意，关爱客户、履行职责，全面、细致、深入落实每一项监管要求，不留死角。2.缜密组织，打防结合，持续开展打击治理电信网络新型违法犯罪活动。（法律与合规部）