工商银行鹰潭分行“三道防线”筑牢业务经营安全屏障

　　一是狠抓业务操作岗位自律监管强化“第一道防线”。该行以“学制度、强素质”学习教育活动为契机，积极组织一线员工开展《员工违反规章制度处理办法》、《全面风险管理办法》等的学教培训，使每位临柜员工不折不扣地按制度和业务操作规程办事，严禁逆程序操作。为防范操作风险，该行在坚持对操作层岗位自查自复的基础上，注重对换手业务的交叉复核，并加强轮值监管、运营主管巡检抽查，认真推行营业机构每月会查制度，做到所有业务都在监督控制之中。

 

　　二是狠抓业务管理部门自律监管强化“第二道防线”。该行充分发挥内控专管员的作用，加强业务管理部门的内控自律监管检查。各业务管理部门每季组织自律监管检查，坚持检查前列出检查方案和内容，检查时建立检查底稿，检查后发现问题及时与被查单位确认，并发出整改通知书，督促整改。该行内控领导小组办公室每季召开例会，对检查情况进行汇总剖析，并形成会议纪要通报全行，使各单位引以为戒。

 

　　三是狠抓纪检监察部门再监督强化“第三道防线”。纪检监察部门肩负对“一线”岗位自律管理和业务职能部门检查情况的再监督和后续保障重任，是监管工作的最后一道关口。该行做到关口前移，增加再监督检查力度，纪检监察部门在履行再监督检查中，先后参与了各经营单位经营责任制目标考核完成的真实性检查、信贷贷后管理制度新规则执行情况检查、不良资产认定管理情况执法监察检查等，有效发挥“第三道防线”作用。