邮储银行宜春樟树市支行增强反洗钱意识 警惕洗钱陷阱

    近期，异常开卡事件频发，为严格把控开户环节，强化核实开户合理性，主动从源头上防范洗钱风险，保护金融消费者合法权益和客户财产安全，邮储银行樟树市支行于5月15日晚7时组织开展反洗钱业务培训，提高反洗钱宣传的渗透力和有效性，有效推动反洗钱工作的深入开展。

 

    此次培训首先对反洗钱自主检测系统的相关操作流程及注意事项做了详细的讲解，要求员工细致做好反洗钱各项工作，提高对客户身份识别、客户风险分类等方面的反洗钱履职水平，对大额可疑交易及时报备，全面提升网点反洗钱工作质量。

 

    反洗钱培训讲师说：“有的人跑来开户，但与身份证照片一点都不像，这种情况大致是拿着别人的身份证来开户的。还有一种情况，很明显，受人指使来开户的，开户人开户时，不知道开户用来干什么的，说不清楚，还强烈要求开通网银，被问到开网银干什么？说不清楚。另外，近期有外地人组团来开户，开户理由就只说别人要给他打钱，这些人很有可能受了利益的驱使，都属于异常开户。”培训结束之际，还组织参训人员进行反洗钱考试，巩固培训效果，以加深参训人员的理解和记忆。

 

    据了解，该支行下一步将开展反洗钱知识进社区宣传活动，讲解诸如“不要出租、出借自己的身份证、账户(卡)和U盾”、“配合金融机构进行身份识别”等基本的反洗钱知识，将反洗钱知识与法规、洗钱风险防范技能传授给社会大众，积极承担企业社会责任，树立“风险为本”和“勤勉尽责”的反洗钱履职意识，切实将反洗钱风险防控要求融入日常业务处理中，营造知法守法的社会氛围。