今年以来，工商银行鹰潭分行自觉履行法定的反洗钱义务和监管制度要求，强化措施，完善制度，落实责任，不断促进反洗钱工作深入扎实开展。
一是从提高思想认识抓起。该行通过行务会、行长办公会、支行行长座谈会等各种大小会议反复强调反洗钱工作的的重要性、必要性和紧迫性，定期召开反洗钱 工作专题会议，研究分析和部署反洗钱工作，切实将反洗钱工作作为与业务发展同等重要的事情来对待。实际工作中，克服人员少、工作量大等实际困难，充分发挥员工的主观能动性，树立强烈的大局意识、责任意识，认真扎实做好反洗钱工作。
二是强化工作运作机制。该行从分行到支行，直至营业网点，认真落实反洗钱工作职责、反洗钱岗位设置和人员配备要求，分行反洗钱牵头部门加强制度建设、业务指导和监督检查，确保从反洗钱管理人员到操作人员都有明确的岗位职责，确保将反洗钱具体职责落实到各部门、各支行（网点）、各岗位的每一位人员，确保每一个反洗钱工作环节都有专人负责。与此同时，根据监管部门对反洗钱工作的要求和原则，结合本行实际，认真开展反洗钱制度梳理整合工作，完善反洗钱规章制度，规范反洗钱操作流程，提高反洗钱制度的执行力。此外，发挥分行运管、个金等部门的协同效应，前后台联动，各负其责，通力配合，在全行形成“一把手亲自抓，分管领导具体抓，职能部门牵头抓，协作部门配合抓，营业网点共同抓，临柜人员重点抓”的工作格局，不断提升反洗钱工作水平。
三是认真做好客户身份识别和风险分类工作。“客户身份识别”作为反洗钱的一项基础性工作，其执行效果的好坏直接关系到反洗钱后续工作的顺利开展。该行从严要求，把好客户身份识别的关口，做好尽职调查工作。一方面，在拓展业务过程中不断强化法律意识，积极做好客户宣传工作，使客户了解反洗钱工作的重要意义，自觉配合做好尽职调查工作；另一方面，加强对个人、法人身份的再审核、再确认，切实做到有效、准确确认客户身份，为识别洗钱活动提供真实、完整的基础信息保障。为强化客户风险等级分类管理，该行根据人民银行和上级行的相关制度要求，有计划有步骤开展反洗钱客户风险等级分类工作，推进客户身份识别工作由形式核对逐步过渡到以实质审核为核心的客户尽职调查，有效预防洗钱和恐怖融资风险。
四是切实履行大额和可疑交易报告义务。大额交易和可疑交易报告制度是银行履行反洗钱义务的具体体现。该行认真做好反洗钱数据监测系统的人工数据补录和增录工作，加强对可疑交易的人工判断、识别和监测，重点关注大额现金存取客户及高风险客户，积极探索可疑资金监测分析有效途径，建立部门联动和信息共享机制，切实提高可疑资金监测工作效率。与此同时，严格按照人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，切实履行大额和可疑交易报告义务。实际工作中，充分运用和正确使用本行大额和可疑交易监测分析系统，结合柜面日常审查及其他相关信息筛选大额和可疑交易信息数据，分析确定报告数据，提高报送数据的准确性、及时性和完整性。
五是加强反洗钱知识培训和宣传。该行将反洗钱业务知识培训列入各业务培训范畴，培训内容包括：《金融机构反洗钱规定》中有关洗钱罪的规定；国际国内洗钱活动的特点、规律和发展趋势；具体的反洗钱措施及调查技术。在此基础上，加强对员工进行职业道德和职业守则的教育。通过业务培训和教育，增强各级管理人员和涉岗人员的思想意识和责任意识，提高一线员工反洗钱工作技能。针对公众对洗钱犯罪活动危害缺乏认识的现象，该行通过当地新闻媒介、上街咨询、悬挂宣传条幅、散发反洗钱相关知识传单等多种方式，大力开展反洗钱宣传，营造良好的反洗钱氛围，提高公众对反洗钱的认识。
