2017以来，衡阳银雁支行把发展理财业务作为吸引他行客户，提升中间业务收入和推进结构转型的重要抓手，创新营销思路，不断加大宣传力度，强化客户拓展，扩大客户规模，深度挖掘客户潜力，充分利用理财产品的特点吸引客户资源，从而推动了个金业务持续协调发展。
该行高度重视个人理财产品营销工作，积极调整经营策略，将理财产品销售作为稳定、维护和竞争个人优质客户，拓宽个人中间业务创效渠道的重要举措来抓，突出“结构性存款、保本理财、季末到期理财、高收益理财”的销售顺序，实施精准营销。对内注重维护、稳定存量优质客户，挖掘潜能，提高客户对我行产品的贡献度；对外注重“挖、争、抢”他行优质客户，竞争优质客户资源，推动理财业务市场拓展。
该行抓住客户的投资心理，加大宣传力度，营造宣传声势，充分利用手机短信、电子显示屏、宣传折页、海报摆放在网点显眼位置，吸引客户的关注，使该产品销售进度得以快速推进。同时要求大堂经理加强识别引导，向有意理财的客户主动推介理财产品，不断培育理财产品新客源。通过开展上门营销、客户联谊会等活动，以及重点优质客户群之间展开营销宣传攻势，积极向目标客户进行宣传推介。
该行立足客户市场，深度挖掘中高端客户资源，强力推进理财产品在中高端客户中的销售率。通过加强业务人员理财产品知识培训，不断提高对理财产品知识认知度，使其对能精准描述产品特点和性能，使客户在短时间内能够对产品从认知到信任，进而实现购买该产品，同时不断加强理财产品与电子银行和基金等其他产品的交叉销售力度，进行交叉互动营销。
该行坚持依法合规经营，严格规范个人理财业务销售行为，促进个人理财业务健康发展，防范风险的发生。一是营销人员在产品宣传推介过程中，准确把握产品的风险收益特性，对于非保本浮动收益类产品，不得做出任何本金及收益的保证承诺；二是营销人员在向客户销售理财产品时，要充分揭示风险，认真做好客户风险评估；三是强化工作执行力，加强风险控制，狠抓制度落实，防范经营风险，确保各项业务持续快速发展。
