建行永州分行积极开展电卡业务内控检查

 

    本次检查的目的一是根据上级行相关文件要求，优化管控机制，帮助支行提升维护客户效果，降低信贷风险、持续稳定发展；二是检验全流程风险经营管理体系在电卡条线的落地推进情况，提升全行电卡业务风险经营管理能力；三是进一步健全电卡条线审计配合及问题整改闭环工作机制，加大审计发现问题整改力度，促进审计成果应用。检查对象为全部支行，支行完成自查后，该行将根据辖属各支行自查情况和非现场检查结果，结合2017年全行综合检查内容对所有支行行开展现场检查。检查内容包括电子银行自助服务区管理、外包管理、审计问题整改、信用卡营销管理、信用卡贷后管理、专项分期业务管理及商户业务管理。检查要求辖属各支行根据市行相关要求组织辖内机构、人员对照自查提纲进行自查，按期形成自查报告、自查发现问题和整改措施等材料上报。市行根据检查方案，提取非现场检查数据，针对数据完成非现场检查，对非现场检查发现的问题汇总通报。检查组分为三组，对所有支行开展现场检查，调阅有关原始资料进行核查，到业务操作一线实地查看与访谈，查核近年电卡条线内外部审计发现问题的整改落实情况并出具底稿存档。最后形成专题检查报告。报告包括检查情况、发现问题、整改要求、建议意见等。并针对检查发现问题，要求支行提出整改措施和时间进度，并对整改落实情况进行跟踪、督促。

 

    本次检查的深入开展，必将进一步提升该行的电卡业务风险经营管理能力，有效防范各类安全事故的发生，推动电卡业务的健康持续快速发展。