日前，根据《金融机构反洗钱监督管理办法》和《江苏省金融机构反洗钱监管考核评级标准》，中国人民银行盐城市中心支行对全市98家非法人义务主体(银行机构25家、证券期货机构18家、支付机构1家、保险机构54家)2016年度履行反洗钱义务情况进行了考核评级，工行盐城分行获非法人银行机构反洗钱义务监管考核评级Ａ类，同时获“打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款”专项行动先进集体。
一、领导重视，将反洗钱工作摆上重要议事日程。该行领导定期不定期听取反洗钱工作汇报，在案防分析会、内控委例会、经营工作分析会等多种场合，部署反洗钱重点工作，解决具体问题。反复强调在完善反洗钱风险管理工作机制的同时，高度重视反洗钱内控制度建设及涉恐、涉敏业务的分析、甄别工作，强化对潜在风险客户的分类分析。要求反洗钱工作与各专业条线业务进一步融合，搞好反洗钱专业小组的协同配合；要求全行自觉接受人民银行对反洗钱工作的领导，积极协助大区人民银行、市人民银行开展反洗钱行政、执法调查。该行去年共协助人民银行和公安局核查7次，涉及可疑人员438名，加班加点按人行要求提供相关资料。
二、加强学习，不断提升全员业务技能。及时召开反洗钱领导小组成员会议和反洗钱部门联席会议，学习人民银行和上级行的《洗钱风险提示》，分析监测预警模型识别点和非法集资典型案例，根据面临的形势，讨论如何落实外部监管和总行的新规定、新要求。邀请市人行国际收支、外汇管理方面的专家举办讲座，诠释外汇政策，提高全员外汇业务反洗钱研判能力。在人民银行组织的征文活动中，该行上报的“基层金融机构开展反洗钱工作的难点与对策建议”荣获二等奖；在人民银行举办的“金融机构反洗钱知识竞赛”中荣获三等奖。
三、认真履职，不断提高反洗钱工作质量。按照“风险为本”的监管要求，通过规范操作流程，该行持续抓好客户身份识别及客户风险分类工作；通过强化履职管理，着力提高反洗钱报告质量及合规风险防控能力；通过强化沟通互动，推动建立常态化专业反洗钱工作机制，提高工作有效性。该行以非现场量化指标为主，修订了《盐城分行反洗钱工作考核办法》，开展了客户信息完整率检查，认真整治客户住所地地址登记不详、单位客户经营范围登记错误、漏登组织机构代码、营业执照号码、税务登记证、机构信用代码证等问题，及时核实个人自助开卡相关可疑情况，按时完成涉嫌恐怖融资线索协查回复，梳理排查89名个人转账终端，停用、收回有问题的9台机具，协助他行调整被冒名开户的3名客户风险等级，上报反洗钱重点可疑交易4份。
四、强化宣传，不断增强公众反洗钱意识。在全辖组织开展《反洗钱法》颁布十周年宣传活动，“3·15”期间开展“反洗钱人人有责、金融消费者权益日”宣传活动，参加了由市人行组织的商业大厦广场宣传活动。全辖通过柜面、电子显示屏、网点摆放宣传资料等形式，加大宣传力度。全辖对外营业机构统一悬挂宣传横幅，网点电子门楣24小时不间断滚动宣传标语；营业网点在网点醒目位置摆放反洗钱宣传栏、咨询窗口(台），散发宣传资料，大堂经理及时向客户介绍社会上新出现的洗钱、诈骗案例；还通过新型媒体，采用微信，QQ、E-mail等通讯方式，编辑、转发反电信诈骗、防范非法集资等宣传影像。
