2017年，工行淮安分行继续坚持大零售发展战略，提出“一明确三强化一完善”工作措施推动零售业务发展。
明确经营重点，统一个人金融业务经营思路。2017年，该行明确以存、贷、卡客户数规模提升为中心，以重点客户群为目标，以重点产品为切入点，以模式化营销为抓手，细化过程管理，强化考核，做大金融资产、储蓄存款和按揭总量，提升效益贡献。
强化分类营销职责，提升营销效果。落实重点项目营销责任主体。由支行行长、分管行长负责批量存款项目、重点代发工资单位、按揭楼盘、私银客户等重点项目、重要客户的直接营销维护；支行个人金融业务部经理负责按揭代款市场、专业市场、农村市场、薪酬市场等重点市场营销方案的制定、日常营销活动实施；网点主任负责网点阵地营销、代发工资前台嵌入式营销、周周职场营销、柜员碎片化营销活动的组织实施；理财经理负责B级客户的日常营销维护，编制财富客户资产配置方案，定期开展理财沙龙活动。市行重点监督、参与支行行长层级营销活动开展，监督专业科室、网点营销活动开展；支行分管行长重点监督、参与专业科室、网点营销活动开展，监督理财经理活动开展；网点主任重点监督、参与理财经理营销活动开展。
强化重点客户群拓展，以客户规模提升带动金融资产、储蓄存款上量发展。按照私银客户“高层抓高端”、名单制精准营销、专业服务营销工作要求，逐户落实营销维护责任。继续加大代发工资业务专业条线营销推动方案的落实，加快客户代发工资卡升级为“主账户”，以及薪金卡置换、薪金溢产品渗透，提高资金留存。继续以“线下POS、二维码、工银聚富”产品组合为抓手，通过新开户嵌入、存量对公客户梳理、扫街行动等方式主动营销经营商户，以产品锁定客户，实现客户数和金融资产的增长。2017年市棚户区货币拆迁资金达上百亿元，市场潜力巨大，该行公司联动制定营销方案，重点营销批量拆迁源头，同时，收集相关信息，对末端客户拆迁款实施一对一营销。
强化重点产品营销，提升零售业务贡献。对中低端客户以储蓄存款、节节高、薪金溢等存款创新产品为营销重点，对中高端客户要通过资产配置方案，实现单一产品销售向资产配置和产品组合转变，对行外客户以大额存单、私银产品、工银聚富等优势产品为营销重点，实现日均存款和时点存款的同步增长。继续以住房按揭贷款为经营重点，二手房贷款和自助质押贷款为新的增长点，加大营销推动。大力组织基金、保险、理财和私银产品销售，重点突出代理手续费较高的各类理财产品、保险产品销售，同等收益产品中首选工银瑞信和工银安盛产品。
完善机制体制建设，夯实零售业务基础管理工作。对支行行长实施专项考核，理财经理配备到位，按照网点B级以上客户规模，重新核定各行理财经理配置标准和计划。抓好专职个贷客户经理业务技能、风险防控能力，严格个贷和理财两支队伍人员准入准出监管，强化人员配备与支行行长季度综合经营绩效考核、管理干部绩效合约考核挂钩力度。制定落实理财经理真实管户制度，原则上网点金融资产前200名客户理财经理必须做到真实管户，理财经理要了解管户客户的全面情况，逐户制定个性化、合理化资产配置方案。加大业务制度学习培训，提高业务素质和管理水平，严格执行“十大禁令”，坚守合规经营底线，加强“双录”规定执行监督，严防违规销售、“飞单”行为发生，严格执行人民银行261号文件规定，加强个人账户的监督管理，严防违规放贷行为的发生。
