工行淮安分行积极开展外汇业务培训加强外汇业务合规管理

    为适应不断变化的外汇管理政策，进一步提高全辖外汇管理政策水平，防范操作风险和政策风险，近期，工行淮安分行针对柜面外汇业务人员A、B角和业务主管开展了一次外汇合规管理方面的现场培训。在培训中通报了2016年执行外汇管理规定中全省银行存在的主要问题和该行日常业务检查中发现的的一些问题及违规做法，并逐条进行了错误分析和整改要求，近期外汇监管新政包括个人跨境汇款合规审核、个人见证开户合规操作等来展开，同时对涉敏业务及国际收支申报要点作了进一步提示，最后对银行外汇业务展业原则进行了讲解。

    近年来，外管局对企业及银行的监管及检查处理力度加强，该行认真分析了外汇业务办理出现差错原因，主要是因为柜面经办人员轮岗情况较多，经办人员未能及时和认真学习外汇业务相关政策和规定的要求。针对这样的情况市分行要求各支行要切实提高相关业务人员对外汇业务工作重要性的认识，严格执行外汇管理局的相关政策，认真学习错误案例，吸取教训，加强对相关业务人员业务的培训。

    在人员配备方面，要求各支行必须配备外汇业务经办人员AB角各一名，以确保外汇业务的正常进行，如遇人员调整，应及时向国际部报备，并提前做好培训工作，如未到国际部进行培训直接上岗的，业务出现差错一律由支行营业室主任承担相应责任。工作中严格按操作流程办理业务，做到业务操作规范、准确，落实双人复核制度。市行负责对基层网点外汇业务人员进行培训并解答政策相关问题，建立相关内控制度，加强管理，严格问责，针对情况对当事人和支行进行罚款、内控扣分处理，确保切实有效的提高外汇业务质量，争取将错误减少到最低。