近日，工商银行鹰潭分行抽调业务骨干，对辖内涉及银行卡业务的所有线条开展大排查。此次现场排查内容包括银行卡、网上银行及自助设备管理的相关制度规定，为推进网银、POS机具、ATM自助设备、助农网点等银行卡业务的管理，规范银行业务的操作，有效防范业务经营风险，打下了坚实的基础。
一是制定检查方案，结合前期的培训内容实施对银行卡业务进行检查。按照银行卡业务操作流程的规定，对岗位分工、柜面办卡、网上银行、客户信息核查、牡丹卡的领用、交接、登记、保管以及卡片启用、销号、密码重置、销卡、作废卡的上缴等各个操作环节进行现场检查，对检查中发现的不规范行为及时进行纠正，对操作和风险防范的薄弱环节，进行现场指导。
二是强化检查实效，督促各项规章制度及办法规定落实。要求辖内各营业网点按照省行印发的银行卡操作流程，严格执行领卡、开卡的人员标准，对ATM自动取款机A、B柜员的岗位分离制度，多媒体自助终端的管理人员业务素质的要求，主管柜员和综合柜员权限设置制度进行排查，使岗位之间实现相互监督，各负其责，时时控制风险。
三是要求业务受理规范化、制度化，树立工商银行品牌形象。要求受理柜员对客户填写的《牡丹卡申请表》的内容要素进行严格审核，对客户身份信息进行核查、确认并留存核查记录，严格做到亲见客户签名制度，坚决杜绝批量代启用现象的发生，确保客户资料的真实性、完整性、合规性。
四是强化网上银行操作的熟练性，做好网上银行业务全面开展前期工作。排查过程中，对网上银行的申请开办条件、办理流程、档案保管等方面进行先场查看，查看操作人员的业务熟练性，流程办理的正确性，确保后期网上银行全面办理工作有序开展。
