工行镇江分行营业部“培训+整改”提升“十大禁令”活动实效

    今年以来，工行镇江分行营业部在“十大禁令”学习教育活动中，从内控存在问题出发抓培训，以专题教育结合专项整改，使教育活动取得了实效。员工对“十大禁令”的本质要求有了更深的理解，对重点业务的操作更加规范。

    强化责任，扎实分步推进活动开展。该行在“十大禁令”警示学习教育活动的组织实话中，要求明确，责任到人，切实组织好各部门教育培训的责任落实。支行层面由分管副总经理直接负责，制定了全行的培训教育要求，对培训的时间、频率和责任人明确；实行分层级、分重点的培训，网点由主任负责，营销团队由团队长负责，并对所有中层干部进行了先行培训。内控部负责培训的总体检查，并派人参加网点培训。多层次和责任到人的培训机制，推动了教育活动深入开展。

    结合实例，分层细化开展风险教育。在网点层面，重点对飞单操私售、代客操作、赌博经商等进行警示教育，从案例入手，讲解违规的风险，提示可以发生的风险隐患。如对老年人的保险销售，不符合年龄要求的，明确不能推荐到符合条件的非我行签约保险公司，避免发生飞单事件。在营销团队，重点对尽调舞弊、弄虚作假、充当掮客、失密泄密等进行讲解，并结合检查问题和案例，对尽职调查、上门营销的要求进一步明确。在中层干部层面，重点对违规越权、、失职渎职、抽屉协议等进行警示教育，对风险教育责任和履职要求、问题整改的要求进行了提示。

    落实整改，明确责任完善风控责任。该行在教育活动开展的同时，对去年检查中的问题进行了梳理和下发，对重点问题开展了回头看。对网点基本制度问题，开展再次检查，并实行了网点和支行二级检查机制；对客户经理存在问题，开展了现场突击检查、重点客户回访和内控提醒谈话等，对部分较普遍的问题开展了专项整改，如对公帐户尽职调查中，有部分客户经理流于形式，在这次教育活动中，一抓整改，二提要求。该行针对“十大禁令”中的相关案例开展了针对性对照检查，对部分重点风险环节的检查要求、责任人和考核要求进行了明确。