建行宝鸡开发区支行成功拦截一起假冒开户

    近日，建行宝鸡开发支行柜员许璟璇正欲叫号开始办理业务，有位持钟某某身份证的年轻人未取号直接来到柜台要求开户，柜员欲呼叫大堂引导客户在智慧柜员机办理，但该客户回复因身份证件消磁，在智慧柜员机未办理成功。柜员许璟璇按照业务办理流程先联网核查身份证，发现证件正常，并不是客户所说的身份证消磁了，于是对客户进行五官面部仔细识别，发现客户五官和核查系统证件照片似有异常，于是请求柜员主管赵西芳协助辨认。柜员主管先对客户证件信息进行核实，客户对答如流，因该证件在我行系统尚未开户，故无其他信息可协助核对。主管指出客户本人耳朵成扇形张开，而照片反馈的形象耳朵紧贴脸部，办业务的本人无耳垂，而照片耳垂明显，其他同事也发现客户本人双眼皮明显，照片却为单眼皮，客户回答因证件照片已是八年前旧照肯定有差异，工作人员按照要求请客户提供其他辅助证件协助识别，客户拒绝提供，并一再坚持自己为本人，且工作人员核对时客户始终低头在玩手机。网点询问客户开户原因，客户回复给别人汇款，对方要求必须为建行卡，开户原因也很牵强。于是网点依据银发2016（261）号文件要求，拒绝了冒名客户钟海龙的开户要求，并及时将异常行为信息上报分行反洗钱中心。