今年以来，工商银行大同分行通过优化流动性管理，不断提高资金营运效率，有效防范和化解流动性风险，及时满足资产、负债及表外业务引发的流动性需求，在确保安全性和流动性的基础上继续拓展盈利空间，促进经营协调发展。
一、强化内部资金流动性风险管理。该行作为存差大行,内部资金流动性风险管理尤为重要，为此该行不断加强对具有较强流动性的央行超额备付金、非生息的库存现金进行机动性和策略性控制。首先，及时准确掌握大额资金流量及外汇资金收付,按日对重点客户的现金往来、跨行汇划、结售汇和付汇等资金交易进行预测。其次是在全辖统一调度库存现金，做好大额现金存取登记，通过监测大额资金供给者和融入者的风险，加大对现金流入流出的监控力度，既避免了流动性不足又防止了过剩，提高了资金使用效率。再次，做好资金集中、配置分析，对大额资金支付进行预警，定期监测重点存贷款客户的存款和资金来源集中度，确保资金来源的稳定性。
二、上下联动做好资金预测管理。为切实强化资金流动性管理，进一步提高资金预测预报的准确性，该行将资金预测预报考核结果与支行季度费用分配挂钩，促进各支行提升对流动性管理的重视程度；同时在全辖范围确定重点资金大户，切实做好客户资金走、回款信息的收集，做出合理预测。做好对辖属各支行网点大额资金预测预报情况进行定期通报，建立大额资金预测预报行长问责制，对辖属支行网点因上报大额资金信息不及时、漏报、误报等原因造成分行存放人民银行备付金头寸出现透支的，责任行除承担高额罚息外，其行长还须向分行主管行领导作书面说明，以确保全辖资金预测预报和管理水平的提升。
三、及时满足资产负债流动性需求。该行在确保安全性和流动性的基础上继续拓展盈利空间。继续深入挖掘中间业务增收潜力，充分运用其与资产负债业务相比资金占用极小的优势，开拓中间业务营销市场，有效提高了经营利润，同时也降低了有效资金占用。加强对资金来源、资金运用、资金规模及期限结构变化的预测分析，合理调整存贷款占比和存贷款期限结构。严格避免出现长期使用短期资金而形成的资产负债期限结构不匹配，确保高效益的资产业务得到充分的资金支持，促进经营协调发展。积极挖掘法人客户的增收潜力，特别关注法人客户中有贷户企业，提高其存款贡献量，动态监测其资金来源和流向，避免出现“有贷无存”的现象。
四、严防突发性流动风险。严格按照上级行应急管理要求做好各项应急准备工作，确保突发流动性风险情况下，全行上下能科学、及时、有序、高效应对，该行现金营运中心及各支行日常工作中加强库存现金流动性需求预测，强化日常工作协调沟通及现金流量的合理掌控，努力压降库存现金占用，提高了该行资金利用率，进而有效化解风险，确保全辖安全经营。
