建行常德皂果路支行成功识破一起自助设备新型电信诈骗

 

    凭着职业的敏感，大堂经理进一步与客户沟通，发现了如下疑点：自称为余某的老领导对客户一直使用的是蹩脚的普通话，没有一句方言；余某要客户汇款时一直强调要用银行的自助存款机现金存款，不能使用银行卡转账；余某是我们当地人，去贵州只是临时去游玩的，提供的卡号是外省的并且不是余某本人的银行卡，使用非本人的银行卡扣社保这不符合常理。为进一步验证这一骗局，大堂经理回拨了客户之前接听的电话，大堂经理告知对方为银行员工，想核对一下收款人信息时，对方用听不懂的方言骂了几句就挂断了。至此，真相大白！大堂经理成功识破了这场电信诈骗！

 

    为了实质性地遏制电信诈骗，全国银行机构从2016年12月1日起，自助设备上转账均在24小时后才发起汇款，自助设备的转账业务不能实时到账。但诈骗分子反应迅速，居然打起“自助设备现金存款实时到账”的主意，改变诈骗方式，行恶作案无所不用其极！

 

    作为银行专业人士，大堂经理在指导客户操作自助设备现金存款或转账业务时，要尽到提示义务，对于可疑的汇款要与客户耐心地沟通、专业地分析，普及电信诈骗的特点特征；柜员办理现金业务或转账业务同样尽到提示业务，了解客户汇款用途，为客户资金安全把好第一道关。（皂果路支行 ）