日前，常德市分行分别被省行、当地人行授予“2016年度反洗钱先进单位”称号，还因及时向属地人行报送重点可疑交易报告，帮助公安部门立案侦查并取得重大进展，被人行给予5000元奖金。该行的主要做法是：
党委高度重视。将反洗钱工作纳入全行常态化管理，明确工作目标和工作措施，在经营管理、风险控制和业务营销环节充分运用反洗钱成果。“一把手”对反洗钱工作亲自过问、亲自批示、亲自部署。分管行领导每季主持召开反洗钱风险例会，联动业务条线和各机构，落实反洗钱职责，确保反洗钱规章制度全面贯彻执行。
日常无缝监控。增强洗钱风险防控的主动性，通过“集中做、系统做、专家做”，着力提高大额可疑交易监控的准确性和及时性。强化风险监测与报告工作，及时发现风险、提示风险、管控风险、化解风险。2016年通过后台监控发现三起洗钱犯罪线索，均上报并移交公安机关立案。当地公安部门和人民银行肯定了该行大额可疑交易监控的准确性和反洗钱工作的整体水平。
加强内外宣传。按照业务发展与内外部风险状况，结合工作实际积极开展对内、对外反洗钱宣传。各支行开展多层次、多形式的反洗钱培训，确保所辖机构全体员工具备与自身职责相匹配的反洗钱知识与能力，新员工入行前接受反洗钱专业培训。提高员工反洗钱意识和专业技能，强化对反洗钱业务的熟悉程度和制度要求的把握能力，提升其主动履职意识。
夯实基础管理。不断完善客户初次识别、持续识别和重新识别工作机制，加强反洗钱和制裁合规名单监控，健全客户身份资料、客户尽职调查和交易记录保存工作机制，对各项业务进行全流程、系统性的洗钱风险动态评估，充分应用洗钱风险评估和客户风险等级分类成果，对高风险客户和业务强化尽职调查和监测分析，加强对涉及可疑交易、内外部调查、负面信息客户的风险评估与调查、管理，并根据风险状况适时调整客户风险等级。
严密身份识别。把好客户身份识别准入关，真正“了解你的客户”。严格新客户的识别准入，持续做好客户身份识别，确保客户基本信息的准确和完整；同时在核心系统、新一代系统和业务系统完整录入客户基本信息，各级行加大了对新增客户和存量客户基本信息完整性的考核力度，切实防控洗钱风险。对提取大额现金、频繁取现的客户展开身份持续识别，建立大额现金提取登记簿，尽可能指导客户通过转账方式办理业务。（反洗钱中心）
