邮储银行无锡市宜兴市支行深入地开展“合规在我心”学习活动

 

    邮政储蓄业务自恢复开办至今，逐步形成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距：一是不合规的现象较为严重。无数案例表明，当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的事件和案件。二是后台业务部门风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题没有及时整改，老问题老现象重复发生；业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。三是针对发现的问题进行整改落实不够。尤其是在对代理网点的管控上，出现了一些真空现象。针对这些差距应该采取积极的对策和措施：一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和办法；二是建立“三条线”的合规防控体系：一条是前、后台业务操作的自我检查、及时整改责任体系；第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职合规检查部门履职体系的进一步完善。三是加大对合规风险防控的考核，检查、整改和问责是一个完整的过程，三者密不可分、缺一不可。要建立健全内控问责制度，逐步推进员工违规管理工作，不断强化对违规人员的责任追究，进一步提高员工的业务素质和职业道德素养，加强员工行为约束。四是邮银密切配合，邮银双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要充实合规检查的人员，为合规检查提供有力的支撑和保障。