建行常德安乡支行多措并举防范内控风险

    今年以来，安乡支行着力夯实内控基础管理，切实提升案件防控能力。具体做法：

    一是对于信贷及票据业务审慎办理。该行认真落实银监会《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》要求，严格围绕信贷经营管理流程，抓好贷前、贷中、贷后三大环节关键风险点控制，做好真实性审查，开展风险排查，完善押品管理，落实风险评价机制，禁止违法发放贷款、违规出具金融票证、信贷诈骗等案件风险。

    二是对于跨行合作业务认真办理。该行规范落实银信、银证、银保合作，突出治理准入和销售管理不规范等问题，认真执行上级关于合作对象准入条件、产品统一管理规定，杜绝销售过程中的私售、销售误导、风险提示不规范、代客交易等行为，有效防控合作对象转嫁风险。该行根据治理情况梳理相关业务流程，审查制度的合规性、可操作性和风险防控有效性。该行突出抓制度执行，落实各项治理措施，建立风险排查机制，禁止违规操作及“绕禁令、搞变通”的行为。

    三是对于员工行为管理严格落实。该行依托网点转型，清理规范业务用公章刻制、领取、分发、启用、交接、停用、上缴和作废环节管理，着力防范业务用公章滥用、借用、盗用等违规问题，防控违规对外出具法律性文件引发的案件风险。该行认真开展排查，防范员工参与非法集资、违规代客交易风险，重点治理信贷、理财、柜面等行为，规避民间借贷行为以及员工控制账户介质代客交易行为，防止外部风险向银行转移，有效防控由此可能引发的诈骗、非法集资、职务侵占、挪用等案件风险。（安乡支行）