工行镇江分行“三个一”推动个金专业内控案防机制建设

    在日常业务经营管理的同时，工行镇江分行个金部注重加强个人客户经理队伍管理，通过“三个一”即一计划、一例会、一资质，推动全行个金专业内控案防机制建设。 

    制定年度检查工作计划。按照监管要求和总省行专业条线要求，于年初制定全年个金业务检查工作计划，对照检查计划，序时开展相关检查工作，对检查结果及时通报，并要求相关人员对相关问题进行整改。在开展常规检查的同时，个金部也安排并开展了多项专项检查，如2016年度开展了全网点专项风险治理突击检查、个贷客户经理员工异常行为专项排查等。通过常规检查与专项检查的共同开展，提升个金专业条线风险防控水平。 

    建立理财经理月度例会制度。自2016年四季度开始，个金部按月召开理财经理月度会议，加大合规销售重要性的宣导，进一步规范理财经理日常工作规范和规定动作，提升理财经理内控案防意识。同时，个金部对照总省行相关规定要求，对个人客户经理相关禁止性规定进行了整合和重申，罗列出16条禁止性规定，发至各支行组织个人客户经理学习，进一步提升个人客户经理风险防控意识。 

    加强理财经理销售资质管理。将个人客户经理序列资格、基金销售资质、私人银行业务资格纳入理财经理月度考评，比重5分，少一项资格即扣2分，直至扣完5分。对新聘任的理财经理，要求其必须具备个人客户经理序列资格；对于销售基金、私银产品的，要求其必须具备基金销售资质、私人银行序列资格。积极发动和组织全行理财经理参加相关考试，提升销售资质占比。