年初以来，工行宿迁分行充分抓住旺季是开展客户情感维护的最佳时机，以代发单位和合作机构客户为目标，突出抓好分层拜访，进一步强化客户拓展维护，夯实零售业务客户基础。
一、走出去，服务中高端客户。该行按照个人金融资产20-100-800的分层架构，采取“走出去，请进来”的方式，确保私人银行客户“客户画像”全配置，财富客户“千户拜访、百户拓展，融e联100%覆盖”，20万元以上客户建档维护“无死角”。一是对800万元以上私银客户，根据客户层级、企业背景等，明确每一位私人银行目标客户的挂牌营销行长，通过资产配置诊断、家族财富管理、遗产传承及非金融服务等方式开展上门一对一拜访、联谊活动、非金融增值活动开展营销，一户一策制定方案，重点挖掘个人背后的企业和企业中的中高端客户，通过拜访形式提高精准营销成效。一季度末，私人银行客户达到158户。二是对100-800万元财富客户由分行分管行长、支行行长、支行分管行长牵头开展拜访，贵宾中心理财经理全程参加，并负责跟踪维护。三是对20-100万元客户由网点主任和理财经理通过电话、短信、理财沙龙、非金融活动等方式开展拜访，并加强与省行远程维护中心的对接，做好网点协办单处理，推进线上线下一体化维护。
二、多形式，服务优质代发单位。该行年初通过梳理月代发额100万元以上的代发工资目标单位100户，开展拜访工作。明确10户月代发千万以上客户由市行行长进行一对一拜访，13户月代发五百万以上客户由分管行长负责拜访，支行行长做好77户月代发百万以上客户的拜访工作。通过采取银企联谊、职场营销、理财沙龙等形式对重点单位的负责人或财务管理人员进行，运用薪金卡、薪金溢1号、净值型理财、三利理财等产品，强化代发工资资金的封闭循环，提高代发单位稳定性。对月代发150万以上、金融资产留存率低于20%的代发单位，积极部署推动职场营销，主动上门提供金融服务，努力赢得客户信赖。
三、重渗透，服务各类要客和合作机构。在要客拜访方面，该行采取上门交流、邀请来访、举办沙龙、职场营销等方式，加强与各级政府机构、社会名人的沟通，了解各类政策动向，寻找合作契机，借助其影响力，达到借势营销、资源共享和产品渗透的目的。先后开展了百户车商拜访，利用今年春节期间汽车销售旺季，加强中高端汽车经销商的走访和关系维护，争取最大的合作份额。市分行拜访10户年交易额1000万元以上车商；支行分管行长拜访10户年交易额500万元以上车商；客户经理拜访80户年交易额100万元以上车商。在合作机构拜访方面，重点对华泰证券、中投证券、留学机构等合作单位的拜访，进一步提高产品渗透率。
