自《中国建设银行湖南省分行对公业务反洗钱工作操作规程》和《关于在相关业务领域加强反洗钱成果运用的实施意见》下发以后，为有效落实监管要求，进一步加强反洗钱成果运用，充分发挥反洗钱工作对经营管理的支持和服务作用，公司部认真贯彻执行，积极推进反洗钱工作。
一、开展业务知识培训，提高反洗钱合规意识。 思想决定行动，加强员工的反洗钱意识是反洗钱工作推进的第一步。该部多策并举提高员工反洗钱合规意识：第一，利用部门晨会定期开展反洗钱业务知识培训，学习省、市分行下达的各类文件和风险提示；第二，开展反洗钱宣传活动，对前来办理业务的客户经理、主管行长、现场讲解、微信、短信等方式进行反洗钱宣传。
二、强化信息技术保障支持，在反洗钱系统中新设置了国际业务和小企业业务反洗钱业务岗，负责本部门客户异常或违法信息有效应用于反洗钱监测，同时申请开通对公客户管理及对私客户管理组件的“反洗钱客户风险等级”实时查询功能，真正实现适时了解客户洗钱风险等级分类情况，有效提升反洗钱成果运用效率。
三、优化流程，实现授信业务联动运用反洗钱成果。要求各业务条线在受理客户授信业务（包括资信证明）时，客户经理（或反洗钱业务岗）须及时查询客户洗钱风险等级分类结果和相关信息，作为准入要件纳入受理和申报材料。对于高风险等级客户要坚持审慎原则，确保风险可控和业务合规。放款审核岗在放款前要再次核实客户洗钱风险等级信息并作为最后是否放款的决策依据。为确保反洗钱制度的落实，公司部及时修改了大中型和小企业信贷业务档案目录，将客户身份信息核查和客户反洗钱风险等级作为信贷档案的必要件之一。
四、鉴于客户洗钱风险等级分类是一个动态的过程，公司部要求各信贷人员应适时关注，对风险等级上调客户（中高风险等级以上客户）应强化尽职调查，适时调整授信策略，采取提高贷后监控的频率及强度、根据监管要求和事先约定对客户的贷款发放额度进行调整限制、实施信贷退出等措施，严格风险管控。查询和调查所得的档案资料要妥善保存并严格保密。
