工行湖北分行营业部开展智能机终端自助开户账户核查 遏制源头型风险

    目前外部欺诈形势严峻，利用冒名账户从事诈骗、洗钱等违法活动的行为仍在不断发生，不仅侵犯了被冒办客户的权益，也易给银行带来连带的操作风险和声誉风险，危害严重。

    3月下旬，工行湖北分行营业部通过监测口径发现多名客户在智能机终端上，涉嫌冒名开户，其特点：一是持过期无效旧身份证开户，身份证件照片与返传照片明显不一致；二是同一人持不同身份证件在多网点开户。为此，该行组织开展智能机终端自助开户账户核查工作。通过核查进一步加强客户身份真实性审核，遏制源头型风险。

    该行要求各网点智能业务审核人员，对有效身份证件上的照片与客户本人相貌存在差异的，要予以特别关注。采取双人审核、核查辅助证件等措施，核实客户身份，同时通过口音、询问基本信息方式来辨别客户身份的真实性，坚决遏制冒名开户的高发势头。同时要求各支行强化管理，选用符合岗位任职资格条件，有高度责任心的人员从事智能业务审核工作，对不符合岗位任职资格条件的人员必须进行清理。

    为有效防范冒名开户风险，该行一是要求各支行督导网点迅速对省分行下发的账户核查清单进行核实，对涉外的冒名开户的账户，必须按照《处置假名个人银行存款账户实施细则》要求，对涉及冒名开户账户进行处置；二是要求各支行对自2015年末起网点自助发卡情况开展自查，同时网点要对上一日自助发卡情况开展复查，对发现冒名开户账户迅速处置并实时上报。

    截至3月末，该行共核实账户31424户，处置冒名开户账户752户，有效遏制了智能终端冒名开户等源头性风险事件发生，促进了全辖智能服务业务健康发展。