工行湖北分行营业部提示“三个关注” 进一步规范网点业务操作

    3月末，工行湖北分行营业部运行管理部对今年前三个月全辖全口径业务运营风险监测情况进行了分析，并针对分析中发现的主要问题，提示“三个关注”，指导全辖加强网点核算质量管理，进一步规范网点业务操作，提升网点业务运营风险防控能力。

    关注督导检查问题。督导检查问题主要反映在现金业务、结算账户管理、空白重要凭证及智能银行等方面，特别是现金日常核对与交接、结算账户开销报备等环节的风险，原因均是因柜员未按流程顺序办理业务，支行应着力培养柜员良好行为习惯，严格按业务操作流程处理业务，努力减少因工作疏忽造成的监测风险事件和检查问题。

    关注业务集中处理退回。网点业务集中处理退回原因，主要是凭证资料审核失误被退回；网点核算流程控制失控形成的余额不足被退回；因不是频繁发生的业务，员工生疏操作要求被退回。网点应组织员工复习业务操作要点，注意操作顺序，在扫描凭证后，要审核图像质量、凭证版式、凭证号码再点击确认按钮，形成标准化操作。

    关注远程授权拒绝。远程授权拒绝原因：一是信息录入不符；二是凭证资料审核不严。网点现场管理人员要加强履职，督促柜员办理业务时按客户填写的凭证要素、银行介质、身份证等，进行正确录入并进行核对，以免造成信息录入错误；指导柜员在提交授权业务时，按业务操作流程审核业务资料，以免造成传输凭证资料错误。