今年来，工行宿迁分行坚持问题导向，进一步严密银行承兑汇票业务管理，采取多种手段将银行承兑汇票业务业务做深、做广、做稳，做成支付结算业务中的精品业务。
该行针对当前犯罪份子对高智商的票据犯罪依然情有独钟，克隆造假的水平越来越高。票据从业人员要不断提高风险防范水平和票据识别技能，提高警惕性，切实做好票据反假和案件防控工作，力保全行票据业务无案件。进一步宣传推广银行承兑汇票业务的同时，时刻不忘其中业务风险的控制，切实加强业务管理，加大风险防控力度，采取多种手段将银行承兑汇票业务业务做深、做广、做稳，做成支付结算业务中的一项精品。
该行坚持长效、常态化开展银行承兑汇票识假反假知识培训，培训层面涵盖市分行公司部所有对公客户经理及全辖各一级支行的市场营销人员和会计核算人员。全行员工的识假反假能力得到不断提高。在切实防控假票风险的同时，促进了银行承兑汇票业务健康稳健发展。例如：组织学习省行下发的上海聚融公司发现3张1800万元假票情况通报，对该3张假票的疑点和重点把控点进行逐点逐项分析讲解，进一步提高大家识假反假的能力。对一季度省行下发的某支行成功截获假票通报进行再学习、再思考、再分析，揭示“假票就在我们身边，识假反假时刻不能放松”的事实，进一步提高了全体票据业务从业人员防假反假的意识。近期，宿迁分行进一步强化了银行承兑汇票业务管理尤其是票据贴现业务管理，结合总省行的各项制度规定，从把控好申请贴现客户的风险；把控好假票风险；把控好跟单资料风险和把控好贴现资金流向风险等四个环节进行风险提示，提示大家要正确处理好业务拓展与风险防控的关系，在控制风险的大前提下大力拓展票据贴现业务。
在具体的业务处理中注重从以下几个环节加强对业务风险的控制和有效归避。一是票据鉴别多手段、多方法，进一步提升票据鉴别能力。有效运用上级行下发的银行票据凭证鉴别仪，仪器鉴别与手工识别相结合，最大限度防堵假票、克隆票。二是对加强《业务操作指南》、《小额支付系统业务管理办法》中反复强调的风险环节、风险点的识别、审核。例如持票人身份确认和审核、授权业务中是否全要素审核等等；三是在具体的业务中，切实贯彻执行《业务操作指南》中的各项风险把控措施，定期不定期组织回头望，杜绝把控措施的执行流于形势或真空执行等现象。四是严密跨行查询查复业务管理，有疑速查，有查速复，杜绝超时限回复查询查复现象。
该行构筑立体防线。一是以强化从业人员思想素质教育为抓手，构建风险控制、案件防范防火墙。牢固树立“千方百计把业务做起来、想方设法把风险控制住”的思想和意识，充分认识和领悟：严格执行制度，按业务流程规范处理业务是保证制度执行严肃性、长效性的唯一准则，更是促进业务经营安全稳健，真正实现业务经营“又好又快”发展策略的最有效手段，从而消除了侥幸、麻痹心理，从源头上构建了一道坚实的风险控制、案件防范防火墙。二是强化《业务操作指南》、《票据法》、《小额支付系统业务管理办法》的学习培训，全面提升从业人员业务理论水平和风险识别、把控能力。按省行运行管理部安排和要求，定期选派政治素质过硬、业务素质强的业务骨干前往省行参加票据业务培训，认真学习《业务操作指南》、《票据法》、《小额支付系统业务管理办法》等业务知识，并组织相关业务考试和操作技能测试，以强化对培训内容的掌握与领会。三是在加强基本业务、基本规章制度学习的基础上，进一步加强对上级行内控合规部门、运行管理部门下传的《金融案件信息摘报》、《操作风险预警与提示》、《事后监督查询通报》的学习，尤其一些成功堵截假票据、克隆票据案例的学习和分析，并结合分行票据业务办理实情，分析原因，借鉴经验，提高警惕，打好预防针。
