工行忻州分行定制有效措施加强库存现金限额管理

 

　　一是科学管理。该行根据辖内各网点库存现金日均占用额度及现金备付率的执行情况，合理制定各网点、各支行业务库库存限额，制定相应的考核办法，按奖优罚劣的奖罚机制进行督促管理。极大提高了辖内各支行、网点对库存限额的重视程度，有效调动了网点对限额管理的积极性。

 

　　二是合理匡算。各网点根据其周边客户群体、距离人流密集区远近、现金流量等综合考虑、合理匡算柜面及ATM的库存预测，每日根据当日现金收付情况，找出规律，及时做好上解下拨；同时合理核定次日用量，把库存控制在最为合理的限度，另外，加强节假日的现金库存管理工作，早准备、早安排，加强库存现金预测工作，有效地提高资金综合运用率

 

　　三是提高效率。该行充分利用现金中心和辖内支行业务库集中清点优势，加强上门收款和现金回笼款项清点工作，合理调配清点人员，优化劳动组合，特别是加强网点残损券集中上缴管理，降低残损券库存占比，降低无效库存占用，加快现金周转。及时保持与人民银行发行库之间的协调和沟通，建立良好的业务合作关系，积极争取人民银行对我行缴存业务的有力支持，最大限度地做好缴存工作；

 

　　四是严格考核。各部门要进一步采取措施，积极探索压降库存的有效途径，运行管理部要细化考核标准，各网点要制定现金库存限额管理的具体方案，降低现金库存占用，提高现金营运效益。