建行常德安乡支行三举措防控个人客户信息管理风险

    安乡支行采取措施加强个人客户信息管理，认真做好个人客户信息完整性和真实性管理，避免发生合规风险。

    一是完整收集客户信息。该行在个人客户办理一次性业务或新开立个人账户时，落实一次性收集完整个人客户信息的要求。个人客户基本信息包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限九个信息。

    二是重视客户信息补录。该行将个人客户基本信息的录入完整性纳入日常考核。充分利用好个人账户信息管理审计模型和OCRM、PAAS系统，梳理存量客户，对于信息不完整的存量客户，在日常维护过程中进行个人客户信息补录。该行在受理各项需要客户出示个人身份证件的业务时，坚持同步核查，做到新一代核心系统的个人客户信息栏目中九个信息完整。

    三是严格核实客户身份。该行在录入和修改客户信息时，认真核实客户身份，仔细核对客户身份证件姓名、号码、照片及有效期真实有效，确保人证一致，杜绝以虚假身份证件或者借用、冒用他人身份证件开立账户。在审核身份证件时，对照片与本人相貌一致性存疑的，除认真识别证件照片与开户人是否相符外，还全面询问开户人的有关信息，包括但不限于身份证件上的各项信息、开户人在本地常住地址、常住地址附近特别建筑物、联系电话是否为本地电话、开户原因等，针对开户人主动要求签约电子银行产品的，该行业务主管及经办人通过拔打开户人的联系电话认真核实客户身份，从源头上避免出现合规风险。（安乡支行）