工行忻州岢岚支行坚持培育优质客户与拓展新业务并重的原则，在培育优质客户群体的同时，认真开展理财业务的宣传营销，发挥产品优势，提高产品渗透力，带动理财等业务的超前发展，截至2月末，资产100万元以上客户净增14户，完成任务的288%，资产20万元以上客户净增115户，完成任务的276%，理财产品日均存量净增1167万元，完成任务的389%，任务完成率均居市分行前列。
一、维拓大户。认真培育优质中高端大客户，加大对重点客户的维护拓展工作，立足目标客户实施精准营销，将辖内代发工资客户以及私企大客户作为重点目标客户，落实客户经理，实施名单制管理，开展精准营销，切入客户需求，提高营销的针对性。
二、占领市场。积极主动开展进市场上门营销活动，及时把握产品销售和市场需求的紧密结合，提高产品渗透力。充分向锁定的目标客户，积极宣传理财产品流动性强、安全性高、收益稳定、认购便利的优势特点，提升客户认知度和购买率。
三、提升服务。建立目标客户名单，落实专人服务维护，及时通过发送短信、上门推介、理财经理设计打理等方式将理财产品信息第一时间让客户知晓，实施全程服务，确保客户轻松理财，快乐收益，提升客户对工行理财产品的认知度和服务的满意度。
四、防范风险。认真做好客户购买理财产品的风险揭示工作，强化理财业务的风险防范意识。向客户进行产品宣传营销时，准确向客户揭示风险，根据不同客户的风险承受能力、资金运作时间等特点，推荐适合该客户需求的理财产品。办理业务时，让客户充分了解理财产品说明书的相关条款，签订理财协议，严厉禁止误导诱导客户行为，全力防范我行的声誉风险和法律风险，保证理财业务健康发展。
