建行常德澧县澧浦路成功堵截一起冒名开户案件

    本周一中午，一男一女有说有笑，走进网点。大堂经理迎过去，询问客户办理什么业务？男性客户说办一张发工资的卡，我们是澧县地税局的。大堂经理带客户来到智慧机旁，在智慧机上办理开户业务，智慧机联网核查身份证件后，大堂经理拿着证件看看了，仔细瞧瞧了客户，照片与客户非常相似，毫无悬念应该是客户本人办理开户业务。系统提示客户输入短信验证码，女性客户随即打电话把验证码发过来。大堂经理敏感意识有问题，你们给谁办理开户业务？男性客户很不奈烦的说，你不是审核证件了吗？不是我本人，会是谁？大堂经理以客户所预留的联系电话不是客户本人，拒以为客户办卡。女性客户跋扈地吼着，建行要存款时，求着我们单位，现在开个户，这么刁难。听着吵闹声，业务主管跑出来，安抚客户，没关系，我们建行随时热烈欢迎客户来办理业务，我有个同学在地税局上班，核实一下。业务主管拨通了同学的电话，同学说他们单位根本没这两个人。一男一女见识不妙，从大堂经理手里抢走身份证件，骂骂咧咧，逃之夭夭。澧浦路成功堵截一起冒名开户案件。

    案例分析：

    不法分子常常利用他人证件冒名开户，进行洗钱、欺诈等违法活动，对客户利益和社会和谐造成了极大的损害。不法分子通常利用中午、下午临近下班时点前来办理业务，通常用粗鲁方式掩饰自已的慌张。

    案例启示：

    在实际操作中，要摸索和积累客户身份真实性的现场核实经验，做到灵活运用、机智核查。（澧县澧浦路）