工行温州分行发挥专业协同优势强化操作风险管理

 

    进一步提高柜面操作风险防控能力。一是实施网点运营风险分级管理，运行管理部对不同风险等级网点采取相应管理措施，加强高风险网点和重点环节管理，提高实质风险管理水平。二是根据日常监测核查中暴露出的运营风险特征，有针对性地做好内外部风险防范。高度重视客户身份识别、客户业务办理的真实意愿等准入环节的核实工作；对于新员工或出现屡次发生风险事件的柜员加以帮扶和正确引导，提高柜面业务规范操作能力。 

 

    有效组织各类风险排查。一是各专业部室按照“十大重点领域和关键环节”风险专项治理要求，组织各机构、各部门按照规定的分工、范围、内容、频率和工作要求，从营业场所、资金借贷两大领域入手，全面梳理排查风险隐患，分析这些风险点在该行的表现形式，从制度建设和操作两个方面，提出了相应防范措施。同时，结合每季案件排查工作，将专项排查和日常排查要求与各项业务管理要求有机结合，使排查工作规范化、常态化，有效发挥了第一道和第二道防线的作用。二是内控合规部大力推动监督检查从“现场检查为主”向“非现场监测为主、现场检查为辅、闭环整改为核心、问责警示为抓手”的全流程监督检查转变。专业部室通过非现场实现全面监测，寻找线索，发现隐患；通过现场检查取得重点突破，查清问题，找出原因。三是内控合规部牵头在全辖持续开展基层“查风险、防风险”活动，通过组织员工查找身边的业务风险点，进一步营造查防结合、人人参与的内控氛围。

 

    加强整改工作的闭环管理。一是内控合规部制定了《温州分行监督检查整改工作管理实施细则》，加强对监管机构、上级行和本行各类检查发现的重要问题整改问责情况的跟踪、核实，遵循“两重两到位”的原则，重整改、措施到位，重长效、机制到位。二是专业部室在检查发现问题得到有效纠正的同时，更重视潜在问题查纠、风险诱因的挖掘和根治，特别关注制度和流程中存在的薄弱环节，及时予以“补丁”和强化管理，使操作风险概率降到最小程度。

 

    重视员工行为规范管理。一是监察室牵头不断完善员工行为动态管理，全辖将此作为内部管理的重要内容，把对管理人员、重要岗位人员异常行为的排查，作为员工异常行为管理的重头戏，认真组织排查。二是内控合规部等专业部室纵深推进“三违”风险排查，全力遏制银行从业人员参与民间借贷和非法集资、内外勾结侵害单位权益、违规代客办理业务等现象。对排查出的存在代客保管物品等行为失范的人员落实“一对一”重点关注，多方位引导，杜绝屡查屡犯情况发生。