工行宿迁分行注重中高端客户分类管理

    今年以来，工行宿迁分行围绕中高端客户真实管户要求，积极开展客户的分户认领、分层营销、分类管理和分群渗透营销，确保一对一建档维护。
   
    一、积极开展客户认领和信息完善。该行按照客户资产属性最大化原则，对辖内客户进行梳理，确定每一位客户的责任人，今年以来，通过95588电话外拨和短信外拨，建立客户管户关系。深入开展个人客户信息采集工作，运用管理系统对客户风险偏好和投资需求等基础信息进行建档管理，加强客户需求分析。
   
    二、加强四分模型客户维护。注重新客户拓展和存量客户维护，按照客户分户、分层、分类和分群的模型，对中高端客户开展精准管理。分户认领，即每名理财经理管户上限不超过500名，超限需再配备理财经理。分层维护，即按照个人客户金融资产20-100-800的标准，分别由网点理财经理、支行理财经理和市行财富顾问进行维护，按照“谁管户 谁负责”的要求，搭建分层维护架构。分类营销，是根据客户的联络意向及投资意愿，由易向难开展客户资产渗透，避免熟人重复联络。分群服务，即通过对客户群体进行简单划分，即按照客户年龄层次、职业、专业市场、兴趣爱好分成不同类型，如“育儿群”、“夕阳红群”、“商友群”等，统筹分析客户贡献度，分群开展增值服务和渗透营销。
   
    三、加快线上线下联络互动扩大辐射面。对部分20-50万元客户进行与远程维护中心AC角色共同维护管理，通过落实网点协办单，加大线上线下互动维护。