建行常德安乡支行营业部成功防范一起冒充他人办理开户业务风险

    3月16日，安乡支行营业部的大堂经理接待来了一名要求办理银行卡的客户。在询问是否为本地身份证、是否办理过建行卡等基本问题时，客户表示记不太清楚了，应该是没有办理过建行卡的。大堂经理开始比对身份证的头像和本人相貌，发现胖瘦有些出入，但考虑到身份证是2008年办理的，时间比较久了，可能是客户变胖了些所以和身份证上照片产生了一定的差异。当平板授权界面，借记卡清单中显示客户曾经办理过建行银行卡时，客户的神情显得有些慌乱。大堂经理继续询问身份证号码和办理年份时，客户更是支支吾吾，结结巴巴。追问下，原来是客户的姐姐没有时间亲自来银行办理银行卡，便让妹妹拿着身份证代替自己来办业务。于是，大堂经理告知客户一般情况下开卡都是需要本人办理的，麻烦她的姐姐本人抽空来银行办理。客户不好意思的笑了笑，拿着身份证离开了网点。

    在以上案例中，客户利用姊妹长相相似的特点，企图蒙混过关，冒名开户，好在大堂经理由于高度的工作责任心和丰富的识别经验，成功识别冒名开户。对于开户业务，一定要坚持实名制开户的原则，时刻保持警惕。一方面是通过外貌比对，特别是眼睛，耳朵等重要五官的辨别，另一方面是通过客户的身份证号码，手机号码等其他信息判断，增强客户身份识别的能力。如遇把握不准的情况，还可通过换人识别的方式来辨别。在为客户做好优质服务的同时，也要慧眼辨真伪，把好风险防范关。