工行宿迁分行强化客户经理合规管理

    年初以来，工行宿迁分行通过突击检查、非现场监督、合规知识考试、业务检查等方式，加强客户经理合规管理，提高客户经理风险控制。

    该行通过现场突击检查强化客户经理合规意识。内控合规部通过现场突击检查市行公司部客户经理办公区域保管的物品，重点检查是否存在代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、重要凭证、票据、企业公章或印鉴、印鉴卡、身份证件、已盖过企业印章的空白合同、贷款借据、企业营业执照、法人身份证、房产证、土地证及其它佐证资料原件或复印件、评级或企业管理类资料权证（要件）等重要物品，客户信息资料是否妥善保管等，强化客户经理合规意识。

    为了进一步强化对客户经理管理，该行通过非现场检查强化客户经理合规操作。内控合规部通过非现场数据筛选，检查市行公司部客户经理有无代客办理业务、客户经理轮岗制度执行情况、客户经理营销系统用户注册调整是否规范、与客户资金往来情况、贷款炒股情况、信用卡套现情况、信贷档案交接，强化客户经理“十大禁令”执行。

    该行还通过合规考试强化客户经理合规观念。组织客户经理进行闭卷考试，内容涉及工行新时期“十大禁令”主要内容、《员工行为禁止规定》内容、市行最近开展的“学规定、守纪律、防风险、保安全”教育活动主要内容、《不良贷款责任认定管理办法”主要内容等，以提高客户经理执行合规制度的主动意识。并通过专项检查强化合规经营。通过开展贷款间隔期制度执行情况检查、个人贷款制度执行情况检查，推动公司业务合规经营。