建行湘西泸溪支行成功堵截外地人员集体办卡业务

    昨日，一批操着外地口音的客户来我行集体办卡，一下子智慧柜员机旁边围满了人，他们手持外地身份证，地址是重庆市秀山县某个镇某个村的村民。

    他们统一来办卡，而且对银行的要求非常清楚，知道要带手机接收验证码、带身份证、本人来拍照等等，但他们在开卡过程中，还问一起来的客户，“密码设多少，我忘记了？”“密码设多少，这个卡是你自己用，还是怎么回事，为什么开卡你要问别人密码设多少？”大堂经理马上停止了开卡的动作，询问开卡人员，开卡是什么用途，开卡的客户支支吾吾，说我要忘记，所以叫他帮我记住，真是这样吗？

    你们建行开户太麻烦了，你们领导在哪里，我们要找你们领导，开个账户，这么麻烦，你快点开，我们还有事，没时间了！客户不耐烦，不断的催我们工作人员，要开户，要不就要投诉我们，大堂经理只好把这些客户带到办公室，跟他们详细解说了现在中国人民银行的规定，不能随意开立个人银行卡账户，是为了加强反洗钱的管理。大堂经理询问他们：“你们大家都是要开立工资卡，在什么地方上班呢，我们现在去你们上班的地方进行核实情况，如果情况属实，就马上给你们大家开立个人账户。”“我们都是在浦市上班，不在白沙。”“不在白沙，没关系，我们刚好有同事在浦市办事，你把你们财务人员的办公地点告诉我们，我们建行马上派人到你们办公地点进行核实情况，你先联系一下，你们的办事人员。”客户打了联系电话，回我们大堂经理，现在财务人员说没有空，叫我们下次再开，今天就算了。

    自2017年以来，央行下发《关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》。《通知》规定，同一个人在同一家银行，只能开立一个1类账户，如果已经有1类账户，再开户时只能是2类，3类账户，不同类别的账户有不同的功能和权限。我们在开立个人账户时严格按照人民银行的规定来进行管理，把外地人员集体办卡，列为重点防范对象，防范犯罪分子利用账户来洗钱或电信诈骗。