建行长沙铁银支行组织反洗钱业务培训

    3月15日晚，建行长沙铁银支行组织开展了全行各网点营运主管、营销主管、业务主管、柜员及各部门反洗钱负责人共80 多人参加的反洗钱业务培训班，邀请省行反洗钱业务专家前来授课。

    本次培训主要从金融机构对于反洗钱应履行的义务和要求、反洗钱当前面临的形势和特点、以及如何开展客户尽职调查和客户身份识别等几个方面进行了详细的阐述和讲解，还重点学习了无卡无折存款操作、凌晨后多张他行卡商户POS刷卡消费套现的重要案例。懂得了长沙地区主要洗钱犯罪类型集中在疑似赌博、疑似结算型地下钱庄、疑似诈骗、疑似非法集资、疑似传销等，公司客户资金交易规模与注册资金明显不符，多利用网上交易，金额大，笔数多，快进快出，不留余额；个人客户交易对手众多，不少是相同的对手帐户间互转等，掌握了长沙地区反洗钱的特点，对有效地开展反洗钱工作提出了针对性的指导。

    培训中，员工认真听讲，积极思考回答问题，课堂气氛活跃，达到了良好的效果。通过培训，使员工深深地认识到反洗钱当前面临的国际国内形势严峻，洗钱风险防控任务艰巨而任重道远。各部门各网点要互相配合，严格履行反洗钱主要义务，建立健全反洗钱内控制度，严格执行客户身份识别和身份资料及交易记录保存制度，严格执行大额交易和可疑交易报告制度，进行反洗钱培训宣传，有效防止反洗钱义务履职不到位所面临的处罚风险、声誉风险、法律风险、合规风险。