工行大同分行紧紧抓住双节个人金融资产活跃之机，积极开展私人银行业务旺季营销活动，坚持不懈主动作为，深耕存量、力拓增量、适时配置产品等，五维度催生私人银行业务发展新动能，实现了持续稳健发展。
一、深耕存量，联动提升客户综合贡献。细分客户群体，重点围绕“500万以上潜力客户、优质个贷客户、信用卡高积分客户、白金卡大额消费客户、三方存管客户、融e购商户企业主”等六大目标板块，逐板块筛选名单，设计不同板块的集群式营销场景，提供私人银行签约服务。建立以客户为中心的大零售联动营销机制，通过高层带动、公私联动、私私联动，定期交互数据进行交叉分析，建立目标客户名册库，积极挣揽新客户和新资金。
二、力拓增量，瞄准特色客群精准营销。围绕“证券市场、企业股东高管、年轻富裕群体”等三大目标市场，开展外拓营销，要深入挖掘私人银行客户公私关联、生意圈、亲友圈的资金往来情况，研究对于客户个人和其企业的一揽子金融服务方案。
三、配置产品,合力调配提升中收贡献。 加大私人银行重点+核心产品的配置能力，通过总行已构建私人银行“现金+核心+长久期”的产品系列，针对每个阶段的重点产品配置情况配套中收价格，不断加强对产品特点的研究学习和客户资金的合理配置，通过对签约客户的产品信息传导和对接，对行外客户的营销跟进，吸引更多的客户归集更多的资金购买更高收益的产品。围绕总省行的部署，引导客户通过久期错配，获取较好收益的同时，为我行创造更多的收益贡献。
四、有“礼”开道，礼到渠成助推营销成效。抓住“春节、元宵节”两大节日契机，锁定目标群体，营造活动氛围，在全行开展“签约有礼、配置有礼、挖转有礼、提升有礼、融E联+私人银行公众号关注有礼”五大主题活动，同时打造“健康、瑜伽、体育、艺术、文化”等为主题的课堂制系列活动。按照市分行组织开展的“五礼活动”以及相关增值服务活动，进一步丰富营销载体，提升活动成效，实现新增签约客户X户，提升客户X户的目标。
五、高层维护，积极开展分层拜访活动。建立管理人员分层拜访客户机制，并实施名单制、台账式管理。通过分层大拜访，强化与各层级客户的交互，充分挖掘客户需求，增强与客户的粘性和粘合度；实现财富顾问和客户经理签约客户全对接，结合管理人员分层拜访机制，财富顾问和客户经理对系统管理的签约客户，按照“12-4-2-1”客户服务要求，积极挖掘客户需求，制定客户资产配置方案和收益反馈报告，主动优化客户配置结构，锁定客户长期收益，满足客户资产配置及全方位服务需求。
