建行常德临澧步行街分理处成功堵截一起利用他人办卡案件

    2017年3月16日，星期四上午，今天天气不错，天空中透露着些许阳光，连在柜台上的我都感受到了阳光的味道，让人感觉非常的舒服、惬意。大早上的人还是挺多的，不过都是些简单的存取款业务，这时我注意到客户张某随同一位年纪比较大的老奶奶过来办业务，我当时就觉得这个男人有点眼熟，好像经常来我们的营业网点来办理业务，而且身边都随同了一位年纪大的奶奶或者是爷爷，当时客户比较多，就没多想。我们的大堂经理接见了他们，我依稀听到客户张某跟大堂经理说要帮他身边的老奶奶办一张建设银行的卡，我当时心里就在默想这么大年纪开卡会不会不适合，因为现在根据人民银行的规定，一个人只能在银行办理办理一张卡，大堂经理仔细的询问客户办卡的意图，并同时观察客户是否为本人。在办卡的过程中，大堂经理所问的一系列的事情，都是旁边这个中年男子张某帮忙回答的，这位老奶奶都没有机会说话，大堂经理仔细询问这位老奶奶的电话号码，这位中年男子立马回答到1352521****，大堂经理表示很怀疑，怀疑不是客户本人的手机号码，最后手机一响就完全暴露了，大堂经理解释到，现在开户必须要使用本人的手机号码，不能借用其他人的手机号码，客户张某立马火冒三丈，为什么不可以，你们建行为什么要求这么多，每次来都这样，一个手机号码有什么了不起的。说完就气冲冲的走了，头也不回。

    我立马回想了起来，难怪觉得这么面熟，前几天站大堂的时候曾经接待过这个客户，只是当时身边的人不是现在这个，我突然联想到这个很有可能是团伙办卡，利用我们对当地人还有老年人的防备心理没那么重，利用我们的同情心，来混淆我们视线，然后给取这些老年人一定的好处，他们这类人群肯定大多数都没有在建行开立过账户，然后在通过他们的卡来进行违法犯罪的行为，这种行为太可恨了，作为银行工作人员，我们要加强开户的审核力度，将这种违法犯罪的行为杜绝在襁褓中，这既是我们的责任也是我们的义务，对客户负责，也是对自己负责。