近年来，工商银行镇江分行营业部在内控管理质量提升中，主动作为，创新内控管理的方法，特别是以抓好“四化”为利器，通过扎实有效的措施，实行了整体内控质量的提升。该行是市行的业务大本营，业务种类最多，发生风险的综合影响大，通过努力，多年来内控管理一直保持优异水平，在去年的内控考核中名列前茅。
一、内控履职规范化。该行从各级管理人员的内控履职要求入手，制定了详细的内控管理要求。在时间维度上，对每日、每月和季度都有要求，把内控规定动作以季度为基本单位落实到岗，要求到人，对员工层面明确各岗位从开门到轧帐均有细化要求；在业务维度上，对重点业务、复核类业务、复杂业务和机具使用等，规定了操作、复核和现场审核的要求，通过列表形式对内控要求进行明示。细化到位的要求，从流程上保证了业务操作的风险可控。同时，对专业内控要求明确了责任人，去年以来，重点对信用卡和个贷不良明确了管控要求，对重点客户回访明确了责任人，对职场营销营销制定了内控管理办法。
二、内控培训高频化。该行实行了内控培训一条线负责法，即在分管总经理负责下，由内控部制定培训计划，实行支行和网点二级培训制度，对培训的时间要求、效果评价和定期抽查均有规定。支行每月下达培训重点，网点实行了晨会讲业务、讲重点，例会讲案例讲要求，每个季度进行集中全面培训；支行集中人力做好专业培训和重点培训，对青年员工和营销人员确保每个季度集中培训不少于一次，对检查中发现较多的问题及时进行突击队集中培训。今年针对检查中发现的问题，专门进行了网点主任作营销人员外出营销专题培训，对上门营销、职场营销和产品营销会的内控要求进行培训，对如何防范可能发生的法律风险和操作风险进行讲解，并结合十大禁令的学习着重对提高职业务素养和防范道德风险进行提示。
三、内控检查重点化。结合存在问题和结合重点业务抓检查是该行内控检查的一个变化，对重点方面实行了检查高频率和深度加力。一是明确内控检查的责任和要求，实行了月度专题检查、季度全面检查和重点问题专项检查，对网点主任日常检查的范围和要求明确；二是注重查训结合，对现场检查中发现的问题及时对柜员进行培训，从而提高了检查的实效；三是突出重点抓检查，把检查力量向重点业务、存在问题和重大风险苗头方面倾斜，相继开展了开户业务源头类风险专项检查，对公帐户变更专题检查，票据、国际业务等重点业务专项检查等；做好存在问题的复查，明确整改到位的问题在次月进行复查，在其他网点进行再检查，确保问题整改的有效性和防止复发。
四、内控考核精准化。该行对内控考核在部门一把手负责制的基础上，在科学考核和精准考核上进行了积极尝试。对内控责任实行一把考核，对重点问题和二类以上风险事件直接考核负责人，对整改情况进行再次检查和考核；对网点现场管理人员实行集中式考核，以风险事件、重点内控指标和内控重点工作为主要考核内容，并结合业务量、授权量进行占比权重点调整考核，改变了过去大网点授权量大和差错概率高从而考核得分低的现状，提高了考核的科学合理性，调动了现场管理人员抓内控的热情；扩大内控考核的范围，把内控学习培训、重点客户回访和员工动态管理纳入考核，既突出了重点风险的防控，又引导各级管理人员重视内控和抓好内控重点环节。
