工商银行大同分行三管齐下推进私人银行业务旺季营销工作

 

    一、加大分层回访，提升超高客户营销。 年初正是资金回笼和客户增进感情的有利时机，该行加大对重点客户的回访工作，特别是对5000万以上及98系列产品持有客户、2000万以上客户，做好高层回访工作，以回访为契机，把握调研的交流机会，进一步加大私人银行重点产品营销力度，积极调整和优化客户资产结构，推进家族财富管理业务。根据目标客户的梳理及名单制管理，明确流失客户、降级客户、当期提升客户、潜力客户等清单，通过逐一电话沟通方式，利用统一话术向客户推介工行私人银行服务，通过差异化服务拉开增值服务品质层级，引领客户做好金融资产提升，为后续客户产品渗透以及资产提升奠定坚实的基础。 

 

    二、合理配置产品，力促客户提质增效。充分利用我行私人银行理财产品种类齐全、期限灵活、收益稳定等优势，逐户分析筛选加快挖转和外拓客户行外资金，达到稳定客户，增加存款的目的；甄别客户风险偏好和收益预期，调整产品结构，加大净值型和中长期产品配置力度，通过合理配置产品，为客户提前锁定现有收益，也为我行赢得中收。 

 

    三、强化精准帮扶，无缝对接跟进产品。依据客户数据信息，对未签约、可提升、未配产品等客户名单，私人银行分中心人员深入各支行，帮扶配合督导实施精准营销，对签约未配产品客户，与支行分管行长、客户经理共同分析研究，因人制宜有的放矢为客户制定产品配置方案、递送投资回顾报告，并与支行客户经理共同实施，提升客户资产和产品配置；对于有些没有配备私人银行客户经理的支行，私人银行分中心财富顾问深入基层直接面对客户、营销维护客户，以更强的专业知识无缝对接客户，以敏锐的市场前瞻性把握机遇，赢得私人银行业务的高成效。