建行常德滨湖路支行成功堵截一起冒名密码挂失案件

    2017年3月11日中午，客户赵某到滨湖路支行要求办理3张银行卡密码挂失业务。大堂经理徐经理接待客户说：“您不用叫号排队等候，可以到智慧柜员机上办理密码挂失业务”，客户说：“我手机号码变更了,收不到短信”。客户来到柜台将身份证和银行卡递给柜员吴湘铭，吴湘铭拿起身份证核对时，发现有点不对，立即引起警觉，就询问客户是不是本人，客户非常淡定地说就是本人。柜员又将身份证给业务主管杨东霞再次辨认，通过仔细辨认后，发现只有眉毛和耳朵不对，告诉客户不是本人，不能办理密码挂失。客户开始变得烦躁，大声说就是本人，还说你们建行是怎么办理业务的，是不是老眼昏花了，我要把所有钱取走。客户的不满，柜员更能肯定此笔业务有问题，就通过系统查到存款人联系电话，准备与存款人本人核实时，客户发不妙，语气变得非常委婉的说：“不用打了，是我兄弟委托我来办理密码挂失的”。经了解，存款人本人已出国，将身份证和卡放到家里备用的，密码又遗忘了，就叫非常相似的兄弟办理密码挂失。当时就对客户宣讲，如果我们审核不严，冒名密码挂失会给客户资金带来损失的严重性，给建行造成不良影响，客户表示非常理解和感谢，说我们建行员工办事认真可靠，愿意将钱继续存到建行来。

    通过这起冒名密码挂失案件，为网点人员敲响了警钟，对风险防范有了进一步提醒，1、利用中午人员少，人较疲劳时间来办理业务，想蒙哄过关；2、利用吵闹气势和服务态度来压制网点人员，好让我们屈服；3、利用身份证相似度来麻痹工作人员。因此，我们无能在什么情况下都要有风险防范意识，不要让不法分子有利可投，确保客户资金安全和我行声誉。（任晓兰）