建行长沙湘江支行全面开展助保贷业务专项自查

    为了预判、防范小微企业助保贷业务风险，建行长沙湘江支行个贷与小企业部根据省行要求，精心组织，对我行助保贷业务开展全面摸底检查。本次自查工作，湘江支行分管小企业的行领导向果利副行长的亲自部署和安排，分管风险管理的副行长方宏亲自过问与督导。牵头部门个贷与小企业客户部，成立自查小组，自查中强化部门与基层行联动，助保金池开户行湘江北路支行全程参与，助保贷业务各经营基层行密切配合，采取查阅信贷档案、查阅会计凭证、查阅流水以及现场与非现场相结合的方式进行自查。

    本次自查的范围为截止2017年2月末与我行签订了合作协议的助保贷平台和在我行有“助保贷”业务余额的小企业客户。其检查内容包括：

    （一）助保贷协议签订是否合规。我行与长沙市中小企业服务中心正式签订《助保贷业务合作协议》，是否采用了总行的格式文本。

    （二）助保金池管理是否到位。  是否来自财政资金，企业助保金比例是否符合合同要求，助保金池是否开设专门的账户存放，并进行封闭运行。

    （三）信贷操作流程是否存在缺陷。客户是否符合我行助保贷业务的准入底线要求，贷款发放是否符合放款条件，抵押物是否符合我行押品管理要求，客户是否涉及到其他高风险行业。

    （四）自查是否发现重大信贷风险。