建行娄底新塘支行成功堵截一起冒名开户事件

    每天下午三点左右,大厅里正是“人满为患”的时候，办卡的，修改手机号码的，转账汇款的客户正在一起叽叽喳喳说话。突然有个打扮的光鲜亮丽的客户跑进来就问可以办卡吗？最先接待的是我，我和平常一样询问客户请问：您以前有办过建行的卡吗？客户回答说：没有。随即我把客户身份证放手上一看，身份证上的照片很瘦小，而客户“本人”则有点微胖，而且五官上也有区别，虽然嘴巴、眉毛是像的但是身份证上照片鼻子那里是有颗小黑痣的，而客户“本人”并没有，我就询问客户：客户解释说是把痣点掉了。然后我又把身份证给大堂经理再一次核查，大堂经理审核客户身份时也觉得不像是客户本人，因客户持的是外地身份证然后我把身份证放在手里要求客户把身份证上地址详细说出来，客户支支吾吾只回答了陕西省三个字，声称后面具体的不记得了，因很少呆在家里。这个一看就很假了，试问有哪个人会不知道自己身份证上的具体地址。本想把客户稳住，打110报警电话看这个客户是否是不法分子，结果这个客户一看我们一直在审核她身份没给她办理业务她就从手里抢了身份证就飞快的跑了。

    现在冒名开户的现象越来越多，所以对审核人员的核查能力的要求也越来越高了，认真核实客户身份信息不仅是反洗钱的要求，同时也是规范操作，防范风险的要求。所以，每个员工都应该履行好自己的职责，做好身份识别，不给不法分子以可乘之机。