建行常德临澧支行堵截一起持异地身份证开户案件

    2017年03月06日下午15：00左右，柜员欧阳雪接待了一位持外地身份证的客户要求在我行开立账户，柜员接过客户的身份证一看，出生年份是84年，女性，地址是耒阳的，柜员仔细看看面像，和身份证上的照片比对，有些差异，立刻警觉起来，很礼貌的询问客户：“您的身份证号非本地的，您是在临澧工作还是居住，或者其他？需要提供一下您的辅助证件或相关证明。”客户一听，有点不高兴，说道：“有身份证不就能开户吗？为什么还要辅助证件呢？”。柜员耐心的解释，还未等柜员讲完，客户就说有急事要求拿回身份证，下次再办，拿回身份证后，二话没说就匆匆离开了网点。

    前期通过大量的冒名开户案例的学习，该行的柜员在开户环节的风险意识有了很大的提高。自从人行2016年261号文下发后，个人的账户数量得到了控制，所以犯罪份子处心积虑地想方设法的开立账户，用以实施各类诈骗活动。但只要我们按章操作，对于异常情况多观察、多思考，多询问，定不会让他们得逞。（临澧支行）