建行长沙韶山南路支行成功阻止一起诈骗案

    2016年年末的一天，长沙韶山南路支行，大厅里挤满了排队办理业务的客户。一切都如往日一样正常有序的进行着。忽然一位老奶奶神色慌张的跑到我柜台前“妹子，我比较急，麻烦你先帮我汇笔款”。接过存款单，一看是外省帐号，汇款金额3000元，于是我习惯性的询问了一句“请问收款人您认识吗？”“不认识，”“那您还给她汇款，年末诈骗的越来越多，您提防诈骗啊”“妹子你赶紧帮我汇吧，就算上当我也认了，不然他会上我家里来”见老奶奶如此着急，我便放下汇款单，仔细询问事情的经过。后面才得知她是接了一个陌生电话，对方自称是她的继子，现在在外地急需用钱。意识到老奶奶可能是上当受骗了。我便要求老奶奶当场拨通打电话的人。经过通话分析得知，对方说，如果建行不给你汇，那你换家银行，你不要在公共场合给我打电话。我更加肯定老奶奶是上当受骗了。可是老奶奶还是不依不饶的要求汇款。在和主管的一起耐心劝说下，坚决的拒办了该笔汇款，便要求她回家和家人一起核实清楚。几日后，老奶奶又再次来到网点，说要感谢建行帮自己拦截了诈骗。那天回家后，和老伴一起拨通了继子的电话，继子说并未打过此电话，才得知自己是上当受骗了。

    案例启示

    （一）强化用“脑”防范诈骗的技能。目前，诈骗手法不断推陈出新，各类方式层出不穷。现在犯罪分子放弃了短信中奖等多数市民已产生了防备心理的传统作案方式，而将目标对准了老年客户。因此，在犯罪分子不断推出新的作案手段面前，应大力提高员工，尤其一线员工的防诈骗意识与技能，尽可能地将金融诈骗消灭在“萌芽阶段”，减少客户经济损失，维护银行信誉及良好形象，努力打造最安全银行品牌形象。

    （二）强化用“眼”防范诈骗的技能。大堂经理在平时的引导与分流中，遇到神色慌张的客户或言语中有流露出电话、网络、短信等的客户要特别关注，谨防风险。同时，柜员在办理业务的过程中针对行为异常的客户也要适时询问资金流向，并提醒客户防范诈骗。

    （三）强化用“嘴”防范诈骗的技能。诈骗案件多与客户切身利益有关，因此面对网点工作人员的善意提醒常常表现的不愿多说，这就为员工的劝阻方式和语言艺术提出了较高要求。大堂经理发现客户受骗时，并未直接指出客户受骗，而是先礼貌地让客户暂停操作，保证其账户资金安全，然后再询问缘由，在客户述说过程中帮助客户分析，一步步引导客户，最终成功阻止诈骗案件的发生。