工行温州分行贯彻“基础强化年”活动促进合规理念树立

    近期，为确保总行内控合规“基础强化年”主题活动顺利开展，工行温州分行开展一系列内控案防梳理工作，引导从业人员树立“合规创造价值”的理念，全面夯实内控合规基础，筑牢风险抵御防线。

    开展风险核查工作，组织各类专项检查。针对重要风险领域和主要风险点，分专业条线开展专项检查，对各重要环节进行无缝管理核查。如内控合规部前期根据全面分析排查各支行的薄弱环节和风险点，采取非现场和现场方式。对苍南、市中、鹿城、瑞安、平阳、泰顺和永嘉等7个支行13个网点进行了重要风险点管理专项检查，内容涉及员工行为规范、个人理财产品合规销售、非法集资、基础核算和介质管理、安全保卫和信息安全等6个方面。个人金融业务部开展了理财产品违规销售及私售飞单业务专项检查，通过突击检查、谈话、抽取资料以及调阅监控录像、凭证影像系统、电话联系客户等多种手段进行针对性的检查。公司金融业务部开展了公司中间业务定价和执行情况专项检查，主要检查中间业务收费执行情况，是否存在违规收费等问题。

    加强员工内控案防培训和教育力度。从制度学习和执行入手，夯实内控案防基础。针对省行下发的员工可疑资金往来，重点加强了对员工手机号个贷客户相同、员工手机号相同的客户作为个贷受托支付对象、员工手机号相同客户发生额亿元账户以及信用卡套现等风险点的排查，对排查发现的问题进行严肃问责。同时，从风险考核和稽查入手，将内控评价与内控考核、绩效分配等挂钩，切实督促员工内控制度执行力。

    发布风险提示，充分发挥案例的警示作用。注重案防经验信息交流，对今年以来检查中发现的严重的、普遍性的、屡查屡犯问题及对相关责任处理情况，通过多种途径向全辖进行风险提示，有效发挥通报警示作用。使各级管理者和员工能引起高度重视，产生危机感、紧迫感和责任感，从而有效提升全辖的风险防控能力，促进各项业务的健康持续发展。目前共出台《内控合规要情简报》、《合规风险提示》等合计24期。