工行唐山分行多管齐下防范业务运营风险

    为大力压降运营风险事件，有效防范业务运营风险，工行唐山分行自年初开始，通过制作警示牌、建立微信群组、通报典型案例、加大惩处力度等措施多管齐下，全面治理业务运营风险。

    一、制作风险警示牌，时刻提醒远离红线。由内控规部牵头统一制作“重点查处十大运营风险事件”警示牌，发放至各个营业网点，要求摆放在网点内部醒目位置，时刻提醒员工规范业务操作、远离警示红线，使合规操作成为自觉的习惯，面对违规操作能做到“不敢为、不想为、不愿为”。

    二、加大惩处力度，落实从严治行。为有效防范和惩治违规行为，规范对业务运营风险事件违规责任人的处理，对《业营运营风险事件违规行为处理规定》进行修订完善，进一步加大对违规行为的惩处力度，特别是对“可控一类”、“十大违规”重点查处的风险事件进行重处重罚，严厉惩治违规行为，落实从严治行方针，有效防范风险。

    三、建立微信群组，加强内部沟通。以内控合规部核查人员、支行内控监察员、网点负责人为成员，建立了风险核查微信群，内控合规部结合监督核查中发现的业务运营中出现的新问题，及时进行总结归纳，在群里发布风险提示，防范业务风险。通过直接将相关信息传达至网点，发挥一杆子插到底的精神，避免传达不到位导致的执行偏差。

    四、通报典型案例，注重梳理分析。一是利用晨会对近期发生的典型风险事件进行通报，深刻剖析风险事件成因，通过典型案例警示教育员工遵章守纪、规范操作，防止同类问题再次发生。二是按月对“可控”风险事件进行通报，对风险事件进行分析，梳理出风险率高的业务品种、重点部室、重点支行、重点岗位和重点柜员并进行专项治理。